美林：维持恒生银行(00011)“中性”评级 目标价升16%至180港元

花旗银行释出研究计划称，依靠汇丰银行(00011)“中性”估价，目标价由155港元大幅提高16%至180港元，考虑到2024年公司股票收益率为13.3%。并大幅提高2021-22年每股获利预测1%/平均8%，但大幅提高2023-24年每股获利预测平均2%/17%，因为较差的利率将消减较差的拨备。

报告中称，汇丰银行将于明日(22日)公布上次全年业绩。该行少于，汇丰月末白莲息差较上半年下滑4个基点，预料白莲利息利润与上半年基本持平，贷款增长消减白莲息差压力，市场焦点显然围绕汇丰未来的白莲息差前景。该行预测汇丰2022年白莲息差为1.6%，去年同期增长11个基点，2024年白莲息差预测为2.15%，接近传染病前素质。

该行预料，汇丰2021年月末获利较上半年下滑25%、去年同期下滑10%，非利息利润显然较上半年，由于股民交投量放缓、股民下滑，导致愈来愈广泛的风险规避，显然严重影响与财富相关的花费利润和保险业表现，在传染病下暂停分行也显然严重影响与保险相关的花费利润。该行并不认为，汇丰显然会在2021年月末增加与内地信贷敞口相关的拨备，平均为该行贷款的8%，由于中小企正遭遇政府传染病措施的压力，因此拨备情况显然显然会在2022年和平友好。此外，该行将汇丰2022年信贷损失大幅提高至20个基点。

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